Funcións financeiras - Parte II
Volver ás funcións financeiras - Parte I
Avanzar até as funcións financeiras - Parte III
AMORTIZ
Returns for a given period the payment on the principal for an investment that is based on periodic and constant payments and a constant interest rate.
PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
Period is the amortizement period. P = 1 for the first and P = NPer for the last period.
NPer é o número total de períodos durante os cales a anuidade é paga.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
FV (optional) is the desired (future) value.
Type (optional) defines the due date. F = 1 for payment at the beginning of a period and F = 0 for payment at the end of a period.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
How high is the periodic monthly payment at an annual interest rate of 8.75% over a period of 3 years? The cash value is 5,000 currency units and is always paid at the beginning of a period. The future value is 8,000 currency units.
=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 currency units.
BENEFDESC
Calcula os beneficios anuais dun título sen intereses.
BENEFDESC(Liquidación; Vencemento; Prezo; Devolución [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Un título sen xuros é adquirido o 199-02-15. Vence o 1999-03-01. O prezo é 99,795 unidades monetarias por 100 unidades de valor nominal, o valor de reembolso é 100 unidades. A base é 2. Cales son os beneficios?
=BENEFDESC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) devolve 0,052823 or 5,2823 por cento.
BENEFICIOS
Calcula os beneficios dun título.
BENEFICIOS(Liquidación; Vencemento; Taxa; Prezo; Devolución; Frecuencia [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Taxa é o tipo de xuro anual.
Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
Un título é adquirido o 199-02-15. Vence o 2007-11-15. A taxa de xuros é 5,75%. O prezo é 95,04287 unidades monetarias por 100 unidades de valor nominal, o valor do reembolso é 100 unidades monetarias. Os xuros páganse semestralmente (frecuencia = 2). Cales serán os beneficios?
=BENEFICIOS("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) devolve 0,065 ou 6,50 por cento.
BENEFVENC
Calcula os beneficios anuais dun título cuxos xuros se pagan na data de vencemento.
BENEFVEC(Liquidación; Vencimento; Emisión; Taxa; Prezo [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Problema é a data de emisión do título.
Taxa é a taxa de xuros do título na data de emisión.
Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Cómprase un título o 199-03-15. Vence o 1999-11-03. A data de emisión foi 1998-11-08. A taxa de interese é 6,25%, o prezo é 100,0123 unidades. A base é 0. Cales son os beneficios?
=BENEFVENC("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) devolve 0,060954 ou 6,0954 por cento.
CUMIPMT_ADD
Calcula os xuros acumulados dun período.
As funcións cuxos nomes rematan en _ADD ou _EXCEL2003 devolven os mesmos resultados que as funcións do Excel 2003 da Microsoft sen o sufixo. Empregue as funcións sen sufixo para obter resultados baseados en estándares internacionais.
CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)
Taxa define o tipo de interese por período.
nper é o número total de períodos de pagamento do investimento. A taxa e o NPER deben estar na mesma unidade para poderen seren calculadas anualmente ou mensualmente.
VA é o valor actual.
StartPeriod is the first payment period for the calculation.
EndPeriod is the last payment period for the calculation.
Tipo é o vencemento dun pagamento no final de cada período (Tipo = 0) ou no inicio do período (Tipo = 1).
A unha casa aplicóuselle o empréstito hipotecario seguinte:
Taxa: 9,00 por cento ao ano (9% / 12 = 0,0075), Duración: 30 anos (NPER = 30 * 12 = 360), VA: 125.000 unidades monetarias.
Cantos intereses hai que pagar no segundo ano da hipoteca (ou sexa, nos períodos do 13 ao 24)?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returns -11135.23.
Cantos xuros hai que pagar no primeiro mes?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returns -937.50.
CUMPRINC_ADD
Calculates the cumulative redemption of a loan in a period.
As funcións cuxos nomes rematan en _ADD ou _EXCEL2003 devolven os mesmos resultados que as funcións do Excel 2003 da Microsoft sen o sufixo. Empregue as funcións sen sufixo para obter resultados baseados en estándares internacionais.
CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)
Taxa define o tipo de interese por período.
nper é o número total de períodos de pagamento do investimento. A taxa e o nper debem estar na mesma unidade para poderen seren calculadas anualmente ou mensualmente.
VA é o valor actual.
StartPeriod is the first payment period for the calculation.
EndPeriod is the last payment period for the calculation.
Tipo é o vencemento dun pagamento no final de cada período (Tipo = 0) ou no inicio do período (Tipo = 1).
A unha casa aplicóuselle o empréstito hipotecario seguinte:
Taxa: 9,00 por cento ao ano (9% / 12 = 0,0075), Duración: 30 anos (períodos de pagamento = 30 * 12 = 360), VPL: 125.000 unidades monetarias.
Canto se pagará no segundo ano da hipoteca (ou sexa, nos períodos do 13 ao 24)?
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) returns -934.1071
No primeiro mes estarase pagando a cantidade seguinte:
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) returns -68.27827
DURACIÓNP
Calcula o número de períodos que necesita un investimento para obter o valor desexado.
DURACIÓNP(Taxa; VA; VF)
Taxa é unha constante. A taxa de interese debe ser calculada para toda a duración (período). A taxa de xuro por período calcúlase dividindo a taxa de xuro pola duración calculada. A taxa interna para unha anualidade debe ser introducida como Taxa/12.
PV é o valor presente (actual). O valor en diñeiro é o depósito en diñeiro ou o valor dun subsidio en especie de caixa actual. Como un valor de depósito de un valor positivo debe ser inserido; o depósito non debe ser 0 ou <0.
FV é o valor agardado. O valor futuro determina o valor desexado (futuro) do depósito.
A unha taxa de xuro de 4,75%, un valor á vista de 25.000 unidades de moeda e un valor futuro de 1.000.000 unidades de moeda, dobtense unha duración de 79,49 períodos de pagamento. O pagamento periódico é o cociente resultado do valor futuro e da duración, neste caso 1.000.000/79,49=12.850,20.
LETTESBENEF
Calcula o rendemento dunha letra do tesouro.
TBILLYIELD(dataDepósito; dataVencimento; prezo)
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Prezo é o prezo do título por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Data de liquidación: 31 de marzo de 1999, data de vencemento: 1 de xuño de 1999, prezo: 98,45 unidades monetarias.
O rendemento da obrigación do Tesouro calcúlase como segue:
=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.
LETTESEQ
Calculates the annual return on a treasury bill. A treasury bill is purchased on the settlement date and sold at the full par value on the maturity date, that must fall within the same year. A discount is deducted from the purchase price.
TBILLEQ(dataDepósito; dataVencimento; desconto)
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Discount é o desconto porcentual na adquisición do título.
Data de liquidación: 31 de marzo de 1999, data de vencemento: 1 de xuño de 1999, desconto: 9,14 por cento.
The return on the treasury bill corresponding to a security is worked out as follows:
=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.
LETTESPREZO
Calcula o prezo dunha letra do Tesouro por cada 100 unidades monetarias.
TBILLPRICE(dataDepósito; dataVencimento; desconto)
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Discount é o desconto porcentual na adquisición do título.
Data de liquidación: 31 de marzo de 1999, data de vencemento: 1 de xuño de 1999, desconto: 9 por cento.
O prezo da obrigación do Tesouro calcúlase como segue:
=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) returns 98.45.
MDURACIÓN
Calcula a duración dun título con xuros fixos en anos.
DURACIÓNM(Pagamento; Vencemento; Cupón; Lucro; Frecuencia [;Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón)
Rendemento é o rendemento anual do título.
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
A seguridade é comprada en 2001-01-01; a data de vencemento é 2006-01-01. A taxa de cupón de interese é de 8%. O rendemento é de 9,0%. Os xuros son pagos semestralmente (a frecuencia é 2). Usando o cálculo diario de interese equilibrio (base 3), canto tempo é a duración?
=DURACIÓNM("2001-01-01";"2006-01-01";0,08;0,09;2;3) devolve 4,02 anos.
MIRR
Calcula a taxa interna de retorno modificada dunha serie de investimentos.
MIRR(Valores; Investimento; TaxaDeReInvestimento)
Valores corresponde á matriz ou á referencia da cela das celas cuxo contido corresponda aos pagamentos.
Investimento é a taxa de xuros dos investimentos (os valores negativos da matriz)
TaxaDeReinvestimento: a taxa de xuros do reinvestimento (os valores positivos da matriz)
Asumindo que o contido das celas é: A1=-5, A2 = 10, A3 = 15, e A4 = 8, e un valor de investimento do 0,5 e un valor do reinvestimento do 0,1, o resultado é 94,16%.
MOEDADEC
Converte un prezo expresado como fracción decimal nun número decimal.
MOEDADEC(MoedaFraccionaria; Fracción)
MoedaFraccionaria é un número dado como fracción decimal.
Fracción é un número enteiro que se emprega como denominador dunha fracción decimal.
=MOEDADEC(1,02;16) representa 1 e 2/16. Devolve 1,125.
=MOEDADEC(1,1;8) representa 1 e 1/8. Devolve 1,125.
MOEDAFRA
Converte un prezo expresado en valor decimal nunha fracción decimal mixta.
MOEDAFRA(MoedaDecimal; Fracción)
MoedaDecimal é un número decimal.
Fracción é un número enteiro que se emprega como denominador dunha fracción decimal.
=MOEDAFRA(1,125;16) converte en fraccións de 16. O resultado é 1,02 para 1 máis 2/16.
=MOEDAFRA(1,125;8) converte en oitavos. O resultado é 1,1 para 1 máis 1/8.
NOMINAL
Calcula a taxa de xuros nominal anual, dada a taxa efetiva e o número de períodos compostos por ano.
NOMINAL(Taxa efectiva; NPerA)
TaxaEfectiva é a taxa de xuros efectiva
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
Cal é o interese nominal por ano dunha taxa de xuros efectiva do 13,5% se se realizan doce pagamentos por ano?
=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. A taxa de xuro nominal por ano é 12,73%.
NOMINAL_ADD
Calcula a taxa anual efectiva de interese con base na taxa de interese nominal eo número de pagamentos de xuros por ano.
As funcións cuxos nomes rematan en _ADD ou _EXCEL2003 devolven os mesmos resultados que as funcións do Excel 2003 da Microsoft sen o sufixo. Empregue as funcións sen sufixo para obter resultados baseados en estándares internacionais.
NOMINAL_ADD(TaxaEfectiva; NPerA)
TaxaEfectiva é a taxa de xuros efectiva anual.
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
Cal é a taxa de xuros nominal dunha taxa de xuros efectiva de 5,3543% e pagamentos trimestrais?
=EFFECT_ADD (5,3543%;4) dá 0,0525 ou 5,25%.
PGTO
Devolve o pagamento periódico dunha anualidade con taxas de xuro constantes.
PGTO(Taxa; NPer; VP [; VF [; Tipo]])
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
NPer é o número total de períodos durante os cales a anuidade é paga.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
FV (opcional) é o valor futuro, que é acadar a finais dos pagamentos periódicos.
Tipo (opcional) é a data de vencemento dos pagamentos periódicos. Tipo = 1 para pagamentos no inicio e Tipo = 0 para pagamentos no fin de cada período.
Nas funcións de LibreOffice Calc, os parámetros marcados como «opcional» só poden omitirse cando non haxa ningún outro parámetro a seguir. Por exemplo, nunha función de catro parámetros, dos cales só os dous últimos aparecen marcados como «opcional», pódese omitir o parámetro 4 ou os parámetros 3 e 4, mais non é posíbel omitir exclusivamente o parámetro 3.
Cales son os pagamentos periódicos a unha taxa de xuros anual de 1,99% se o período de pagamento é 3 anos e o valor á vista son 25,000 unidades monetarias? Os 36 meses corresponden a 36 períodos de pagamento e a taxa de xuro por período de pagamento é 1,99%/12.
=PGTO(1,99%/12;36;25000) = -715,96 unidades monetarias. O pagamento periódico mensual é, polo tanto, 715,96 unidades monetárias.
PGTOPRINCACUM
Returns the cumulative interest paid for an investment period with a constant interest rate.
PMT(taxa; nper ; pv [; fv = 0 [; type = 0 ]] )
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
NPer is the payment period with the total number of periods. NPER can also be a non-integer value.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
S is the first period.
E corresponde ao derradeiro período.
Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.
Que cantidades son liquidadas se a taxa de xuros anual é de 5,5% durante 36 meses? O valor monetario é de 15 000 unidades monetarias. A cantidade liquidade calcúlase entre os períodos 10º e 18º. A data de vencemento é ao final do período.
=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 currency units. The payoff amount between the 10th and 18th period is 3669.74 currency units.
PGTOXUROSACUM
Calcula os pagamentos de xuros acumulados, ou sexa, o interese total dun investimento baseado nunha taxa de interese constante.
PMT(taxa; nper ; pv [; fv = 0 [; type = 0 ]] )
A taxa corresponde á taxa de xuro periódica.
nper é o número total de períodos de pagamento do investimento. NPER tamén pode ser un valor non enteiro.
VP é o valor actual na secuencia de pagamentos.
S é o primeiro período.
E is the last period.
Introduza (opcional) é a data de caducidade do pagamento periódico, sexa no inicio ou ao final dun período.
Cales son os pagementos de xuros cunha taxa de xuros do 5,5%, un período de pagamentos mensuais de 2 anos e un valor actual de 5.000 unidades monetarias? O período inicial é o 4º e o derradeiro período é o 6º. O pagamento faise no inicio de cada período.
=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 currency units. The interest payments for between the 4th and 6th period are 57.54 currency units.
PREZO
Calcula o valor de mercado dun título de xuros fixos cun valor nominal de 100 unidades monetarias en función do rendemento previsto.
PREZO(Pagamento; Caducidade; Vencemento; Taxa; Rendemento; Rescate; Frecuencia [; Base])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Taxa é a taxa de nomes anual de xuros (taxa de cupón)
Rendemento é o rendemento anual do título.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Npery é o número de pagamentos de xuros por ano.
Adquírese un título o 1999-02-15; a data de vencemento é 2007-11-15. A taxa de xuros nominal é de 5,75%. O rendemento é do 6,5%. O valor de reembolso é de 100 unidades monetarias. Os xuros páganse semestralmente (a frecuencia é 2). Con cálculo na base 0, o prezo é como segue:
=PREZO("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) devolve 95,04287.
PREZODESC
Calcula o prezo por 100 unidades monetarias de valor nominal dun título que non paga xuros.
PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Desconto é a taxa de desconto dun título como porcentaxe.
Redemption é o valor de rescate por 100 unidades monetarias de valor nominal.
Adquírese un título en 1999-02-15; a data de vencemento é 1999-03-01. O desconto é do 5,25%. O valor de reembolso é 100. Ao calcular na base 2, o desconto no prezo é como segue:
=PREZODESC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0,0525; 100; 2) devolve 99,79583.
PREZOVENC
Calcula o prezo por 100 unidades monetarias de valor nominal dun título, se a última data de xuros é irregular.
PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])
Resolución é a data de compra do título.
Madurez é a data en que o título é vendido.
Problema é a data de emisión do título.
Taxa é a taxa de xuros do título na data de emisión.
Rendemento é o rendemento anual do título.
Data de liquidación: 15 de febreiro de 1999, data de vencemento: 13 de abril de 1999, data de emisión: 11 de novembro de 1998. Taxa de xuros: 6,1 por cento, rendemento: 6,1 por cento, base: 30/360 = 0.
O prezo calcúlase como segue:
=PREZOVENC("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0,061; 0,061;0) devolve 99,98449888.
SLN
Devolve a depreciaciónen liña recta dun activo relativo a un período. A contía da depreciación é constante durante o período de depreciación.
SLN(Cost; Salvage; Life)
Custo é o custo inicial dun activo.
Salvage é o valor dun activo ao final da depreciación.
Vida corresponde ao período de depreciación que determina o número de períodos na depreciación do activo.
Un equipamento de oficina cun custo inicial de 50 000 unidades monetarias será despreciado nun período de 7 anos. O valor no final da depreciación será de 3500 unidades monetarias.
=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 currency units. The periodic monthly depreciation of the office equipment is 553.57 currency units.
VAL
Devolve o valor actual líquido dun investimento, cunha taxa de desconto e unha serie de pagamentos futuros (valor negativo) e rendementos (valor positivo).
Se os pagamentos teñen lugar en intervalos irregulares empregue a función XVPL.
NPV(Rate; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])
Taxa define o tipo de interese por período.
Esta función ignora calquera texto ou cela baleira nun intervalo de datos. Se sospeita resultados erróneos desta función busque texto nos intervalos de texto. Para realzar o contido de texto nun intervalo de datos empregue a función realce de valores.
Cal é o valor líquido actual de pagamentos períodicos de 10, 20, 30 e -5 unidades monetaris cunha taxa de descondo de 8,75%? No momento cero os custos foron pagados segundo -40 unidades monetarias.
=NPV(8.75%;10;20;30;-5) = 45.86 currency units. The net present value is the returned value minus the initial costs of 40 currency units, therefore 5.86 currency units.
